Frais de gestion parmi les plus bas de l’industrie canadienne

Notre mission étant orientée vers le profit de nos clients et non celui de l’entreprise, vous profitez de frais de gestion parmi les plus bas de l’industrie canadienne. Vous bénéficiez ainsi d’un rendement net plus élevé.

  • aucune commission d’exécution (sauf pour les transactions demandées par le client)
  • aucuns frais de compte enregistré
  • aucuns frais de garde.

Honoraires de gestion

Actifs Honoraires trimestriels Honoraires annuels
Premier million 0,2375 de 1 % 0,95 %
Le million suivant 0,1875 de 1 % 0,75 %
Les 2 millions suivants 0,1250 de 1 % 0,50 %
Les 6 millions suivants 0,0875 de 1 % 0,35 %
Les 10 millions suivants 0,0625 de 1 % 0,25 %

 

 

 

 


Note 1 : les honoraires trimestriels de gestion sont calculés en fonction de l’actif moyen du trimestre et portés au compte à la fin de chaque trimestre.
Note 2 : les taxes applicables sont ajoutées aux honoraires. Ces derniers peuvent être modifiés moyennant un avis préalable de 60 jours. 

Exclusion des honoraires et des actifs

Nos fonds sont exclus du calcul des honoraires et l'actif de notre Fonds équilibré est exclu du total des actifs établissant le taux trimestriel.

Regroupement d’actifs : réduction des honoraires

  • Le total des actifs regroupe vos actifs enregistrés et non enregistrés et ceux de votre conjoint pour l’établissement des honoraires trimestriels. 
  • Les actifs d’une compagnie à administrateur unique ou familial sont ajoutés aux actifs personnels du propriétaire pour l’établissement du taux trimestriel.

Frais administratifs

Certains frais peuvent s'appliquer en sus des honoraires de gestion.

Frais particuliers aux régimes enregistrés REER, CRI, FERR, FRV, REAQ, Rente à terme fixe, etc.

Frais annuels Aucuns frais
Retrait annuel prédéterminé dans un FERR et FRV
- deux premiers retraits
- retraits subséquents
aucuns frais
25 $
Retrait partiel 25 $
Fermeture (par compte) 125 $
Contribution par des actions de société privée
- par contribution
- par année par la suite (avis juridique annuel requis aux frais du client)


   200 $
50 $

Frais applicables à tous les comptes (y compris les régimes enregistrés)

Général
Frais d'exécution - Gestion privée aucuns frais
Frais d'exécution - transaction demandée par le client commission régulière
Frais de garde aucuns frais
Arrêt de paiement aucuns frais
Chèque sans provision aucuns frais
Transfert électronique à une autre institution aucuns frais
Chèque certifié aucuns frais
Recherche de documents, photocopies et feuillets d'impôt aucuns frais

 

Service des valeurs
Encaissement d'obligations / de coupons après la date d'échéance aucuns frais
Immatriculation / livraison physique de titres transigés à l'extérieur du Canada 150 $
Remplacement de certificat, excluant les frais de cautionnement 100 $
Changement d'immatriculation, par certificat 25 $
Transfert urgent, par certificat 50 $

Succession, règlement ou compte spécial, à l'ouverture
- portefeuille en dollars canadiens
- portefeuille en dollars américains
100 $
150 $
Transfert d'un compte à une autre institution financière, par compte 125 $

Notes : les taxes applicables sont ajoutées à ces frais. Ces derniers peuvent être modifiés moyennant un avis de 60 jours. Des frais externes facturés par des tiers (tels les frais bancaires) peuvent s'ajouter le cas échéant. Le détail de ces frais sera disponible sur demande.