Aux études ou en début de carrière, bien gérer ses finances, c’est essentiel! Pour vous aider à réaliser vos objectifs tout en profitant du présent, l’équipe dédiée aux jeunes professionnels de la Financière a mis sur pied des outils financiers à votre image : spécialisés, performants et branchés sur les derniers développements!
Consultez-les et parlez à votre conseiller, un expert que vous pouvez joindre en quelques clics ou au bout du fil.
1 – Analyse complète de votre situation financière et plan d’action
- Première étape : fixer vos objectifs à court, moyen et long terme.
- Deuxième étape : examiner vos habitudes financières.
Avec votre conseiller, vous analysez où va votre argent, les petites et les grosses dépenses : dettes d’études, coût de la vie, achats planifiés, etc. C’est le moment d’établir un budget.
- Votre plan d’action, c’est la clé de votre réussite. Grâce à lui, vous atteignez vos objectifs, tout en profitant pleinement de chacune des étapes de votre carrière. Vous le dressez avec votre conseiller, qui vous guide et vous accompagne.
2 – Outil budget
Un outil indispensable pour gérer vos revenus et vos dépenses! Vous avez établi votre budget : suivez-le maintenant grâce à notre fichier budget. Rien n’y échappe, et c’est le moyen le plus sûr pour atteindre vos objectifs! Demandez-le à votre conseiller.
3 – Stratégies de placement
Avec un plan d’action bien établi, vous pouvez déjà entrevoir la possibilité d’investir vos surplus financiers.
- Quels sont les meilleurs véhicules pour placer cet argent?
- Faut-il privilégier le long terme et la sécurité par rapport à des gains plus rapides et comportant plus de risques?
Votre conseiller est la personne toute désignée avec qui discuter de stratégie : il vous apprendra à sécuriser votre avenir tout en réduisant l’impact fiscal au présent.
Que diriez-vous d’un guide qui couvre une grande variété de sujets d’ordre professionnel et personnel qui vous touchent directement, tels que les acomptes provisionnels, les régimes matrimoniaux, les placements, l’incorporation et plus encore? Consultez notre Guide financier : accessible, complet et constamment actualisé, c’est LA référence pour les jeunes professionnels. La nouvelle édition sera disponible à l'hiver 2013. Réservez votre copie auprès de votre conseiller.
5 – Ateliers financiers personnalisés
Vous avez des besoins particuliers? Nos conseillers se feront un plaisir de vous aider. Créés pour de petits groupes, les ateliers sont des présentations dynamiques et pointues, conçues pour s’adapter aux exigences spécifiques des participants et qui peuvent se donner à votre université, à votre lieu de travail ou à nos bureaux. Pour en savoir plus, communiquez avec nous.
Les Flash, ce sont des publications concises qui s’adressent directement aux jeunes professionnels. Chaque Flash aborde un sujet particulier et apporte des réponses pratiques et des éléments de réflexion sur des sujets identifiés. En voici une liste non exhaustive :
| Achat d’une maison |
Mandat en cas d’inaptitude |
| Acomptes provisionnels |
Besoins en assurance |
| Budget |
Placements 101 |
| Conjoints de fait |
Plan financier |
| Frais de gestion |
RQAP |
| Contrats de vie commune |
Stratégies de placement REER et CELI |
| Incorporation |
Testament |